Finance » Rekonsiliasi

Rekonsiliasi Bank

Cocokkan saldo dan transaksi di sistem dengan mutasi rekening bank sesungguhnya untuk memastikan keakuratan data keuangan. Akses melalui Finance > Rekonsiliasi.

Apa itu Rekonsiliasi Bank?

Rekonsiliasi bank adalah proses mencocokkan catatan transaksi di sistem OnePlatform dengan laporan mutasi dari bank. Tujuannya adalah:

  • Memastikan semua transaksi bank sudah tercatat di sistem
  • Menemukan transaksi yang belum dicatat (biaya admin, bunga, dll.)
  • Mendeteksi kesalahan pencatatan
  • Mengkonfirmasi saldo akhir

Alur Rekonsiliasi

1
Pilih Rekening

Pilih rekening bank yang akan direkonsiliasi

2
Input Saldo Bank

Masukkan saldo akhir sesuai rekening koran

3
Cocokkan

Tandai transaksi yang sudah sesuai

4
Selesaikan

Pastikan selisih = 0 dan finalisasi

Daftar Rekonsiliasi

Riwayat Rekonsiliasi

Rekening Bank Tanggal Rekonsiliasi Saldo Sistem Saldo Bank Selisih Status Aksi
BCA - Giro Utama 28 Feb 2026 Rp 580.000.000 Rp 580.000.000 Rp 0 Selesai Lihat
Mandiri - Operasional 28 Feb 2026 Rp 320.500.000 Rp 320.000.000 Rp 500.000 Proses Lanjutkan

Membuat Rekonsiliasi Baru

  1. Klik "Buat Rekonsiliasi"

    Dari halaman daftar, klik + Buat Rekonsiliasi.

  2. Pilih Rekening dan Tanggal

    Pilih rekening bank yang akan direkonsiliasi dan masukkan tanggal rekonsiliasi (biasanya akhir bulan).

  3. Masukkan Saldo Akhir Bank

    Lihat rekening koran/e-statement bank dan masukkan saldo akhir (statement ending balance).

  4. Catat Biaya dan Bunga

    Masukkan biaya administrasi bank (bank charges) dan bunga yang diterima (interest earned) jika ada.

  5. Simpan dan Mulai Pencocokan

    Klik Simpan untuk membuat rekonsiliasi dan mulai mencocokkan transaksi.

Buat Rekonsiliasi Baru

Proses Pencocokan Transaksi

Setelah rekonsiliasi dibuat, Anda akan melihat daftar transaksi yang belum dicocokkan. Tandai setiap transaksi yang sesuai dengan mutasi bank:

Saldo Sistem
Rp 580.500.000
Saldo Bank
Rp 580.000.000
Selisih
Rp 500.000

Transaksi Belum Dicocokkan

Tanggal Deskripsi Debit Kredit
28 Feb Penerimaan dari CV XYZ Rp 28.500.000 -
27 Feb Transfer ke Mandiri - Rp 50.000.000
25 Feb Biaya admin bank - Rp 500.000
Selisih Harus Nol
Rekonsiliasi baru bisa diselesaikan ketika selisih antara saldo sistem dan saldo bank adalah Rp 0. Jika masih ada selisih, periksa transaksi yang belum dicocokkan atau buat entri penyesuaian untuk biaya bank/bunga.

Tips Rekonsiliasi

Praktik Terbaik
  • Lakukan rekonsiliasi setiap akhir bulan untuk setiap rekening bank aktif
  • Siapkan rekening koran atau e-statement dari bank sebelum memulai
  • Catat biaya admin bank dan bunga sebagai transaksi terpisah jika belum ada di sistem
  • Investigasi setiap selisih sebelum menyelesaikan rekonsiliasi
  • Simpan sebagai draft jika belum selesai dan lanjutkan di lain waktu